En Crisalia Servicios Financieros tenemos la determinación de ampliar
nuestras operaciones a más tipos de productos financieros. En primera
instancia ya está decidido abrir una línea de asesoramiento para productos
de ahorro-inversión: fondos, planes de pensiones, acciones, etc. El diseño
de la operativa y las entidades candidatas a ser nuestros socios ya están
decididos. Falta implementarlo para lo cual se necesitarán varios meses de
intenso trabajo, calculamos que para finales de 2006 podríamos tener un
piloto en funcionamiento.
En el mundo del asesoramiento e intermediación de productos de
ahorro-inversión hay dos entidades que en mi opinión brillan con luz propia:
Charles Schwab (7 millones de cuentas en EEUU) y Deutsche
Vermögensberatung (3.8 millones de clientes, en Alemania fundamentalmente).
Son desde luego dos modelos de negocio a estudiar detenidamente.
P.D.: Otros 2 modelos interesantes son:
MLP: Empresa Austriaca con un planteamiento muy peculiar. Contratan médicos,
les enseñan finanzas y se ponen a asesorar y vender ahorro-inversión al
colectivo de médicos. Lo mismo hacen con Ingenieros, abogados, dentistas,
etc. Es un modelo basado en la empatía.
Banca Fideuram: Interesante que en los países más del sur todavía la gente
prefiere que sea un banco. Da más confianza. Banca Fideuram es un Banco
especializado en productos de Ahorro Inversión, aunque operativamente no
difiera de los modelos arriba mencionados.
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