Hace unas semanas hice un video con mi visión sobre el P2P lending (espero que Facebook reactive mi cuenta pronto y podáis verlo si queréis, y no lo habéis visto ya). En aquel video expuse el tremendo reto que tiene el P2P Lending, que no es otro que la gestión eficaz del riesgo. Parece fácil por fuera, pero es difícil por dentro.
En el video dije que el modelo de P2P Lending que más me gustaba hasta el momento era el de Fynanz, porque se compartía el préstamo entre los padres y personas anónimas, creándose un «clima relacional» que beneficiaba la gestión del riesgo.
Ahora, a través del blog P2P Banking descubro el lanzamiento de Prodigy Finance, cuya misión es crear un mercado de financiación entre estudiantes de MBA (demandantes de financiación) y antiguos alumnos de MBA (oferentes de financiación), de las mejores escuelas del mundo (han comenzado por Insead).
Este modelo me gusta todavía más, puesto que hay pocos hábitats sociales tan cerrados y con tanto «que perder» como el de las redes de networking de las escuelas de negocio. Creo, por tanto, que Prodigy Finance va a tener unas tasas de morosidad muy bajas, como tuvieron en su día Prosper y Zopa cuando comenzaron en entornos académicos.
